diff --git a/docs/finance/column/7.md b/docs/finance/column/7.md new file mode 100644 index 0000000..65fc932 --- /dev/null +++ b/docs/finance/column/7.md @@ -0,0 +1,54 @@ +# 基金组合的建立、运作与再平衡 + +!!! warning "风险提示" + + 投资有风险,理财需谨慎。 + + 以下内容均为个人观点,不构成投资建议。 + + 理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。 + +本篇继续新系列[“生财有道”](https://www.mubu.com/doc/5ICDDOuFd3u),手把手带你走向生财之道。本篇将手把手带你进行基金组合的建立、运作与再平衡。接下来的内容将基于“天天基金”App。无他,“天天基金”的基金组合相关的功能最完善。 + +关于建立指数基金组合的理论基础,请参阅[这篇专栏](https://blog.cattom.site/finance/column/4/)。 + +## 基金组合的建立 + +1. 进入“我的”板块,点击“基金”。 +
+ ![7-1](https://static.cattom.site/new_blog_image/finance-column-7-1.jpg?x-oss-process=style/webp){ width="300" } +
+2. 选择“组合”部分,点击下方“新建组合”。 +
+ ![7-2](https://static.cattom.site/new_blog_image/finance-column-7-2.jpg?x-oss-process=style/webp){ width="300" } +
+3. 为组合命名,并为组合选择投资风格,然后点击下方“完成”。(投资风格不会对您的持仓作出任何限制,仅影响平台对基金组合运作情况的评价) +4. 点击右上角“管理”,再点击“设置目标配比”。 +
+ ![7-3](https://static.cattom.site/new_blog_image/finance-column-7-3.jpg?x-oss-process=style/webp){ width="300" } +
+5. 在“管理目标配比”界面,点击下方“添加基金”按钮,添加你希望加入的基金。 +6. 基金添加完毕后,在右侧输入对应基金的配置比例。输入完成后,点击下方“确认修改”。 +
+ ![7-4](https://static.cattom.site/new_blog_image/finance-column-7-4.jpg?x-oss-process=style/webp){ width="300" } +
+7. 在“目标配比”界面,点击下方“买入”。然后输入金额,检查分配比例,然后点击下方“确认买入”即可。(注意:美股指数基金通常会受QDII额度限制,从而发生限购。这时可以选择减少加仓金额,或按照系统提示将超出部分资金留作今后再平衡。) +
+ ![7-5](https://static.cattom.site/new_blog_image/finance-column-7-5.jpg?x-oss-process=style/webp){ width="300" } +
+ +## 基金组合的运作 + +在投资组合页面上方,点击“分析”。可以清晰看到基金组合的收益情况与其他分析数据。了解组合净值变化背后的原因,并思考今后操作计划,这便是基金组合的运作。 + +
+ ![7-6](https://static.cattom.site/new_blog_image/finance-column-7-6.jpg?x-oss-process=style/webp){ width="300" } +
+ +## 基金组合的再平衡 + +在投资组合页面上方,点击“组合调仓”。平台将会按照目前基金组合的配比,对组合的基金进行买卖操作。具体地说,基金组合再平衡就是卖出涨的多的基金,买入涨得少的基金,使得所有基金的市值都回归至“目标配比”。也可以理解为买入低估资产,买入高估资产,实现高低轮动。再平衡建议每年操作一次。 + +(图片与详细描述后补) + +当然,以上这种再平衡方法仅仅是最简单的再平衡方法。今后,我们将会继续讨论基于估值的再平衡体系,敬请期待。 \ No newline at end of file diff --git a/mkdocs.yml b/mkdocs.yml index 85f0203..b77a53b 100644 --- a/mkdocs.yml +++ b/mkdocs.yml @@ -153,6 +153,7 @@ nav: - "聚焦核心资产 指数投资世界": finance/column/4.md - "今后展望与操作计划": finance/column/5.md - "生财先知财": finance/column/6.md + - "基金组合的建立、运作与再平衡": finance/column/7.md plugins: - search