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投资实盘记录 | 每月1日更新

!!! warning "风险提示"

投资有风险，入市需谨慎。

以下内容均为个人观点，不构成投资建议。

理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。

**本文最后更新日期: 2026年4月1日**

组合基本情况

名称	投资目标	目标年化收益率	目标最大回撤	实际年化收益率	实际最大回撤
自有	完全投资股票资产，追求收益最大化。	+18%	-40%	/	-13.67%
全天候组合	聚焦全球核心资产，在控制回撤的前提下争取更大收益。	+15%	-15%	/	-3.7%

自有

代码	名称	投资标的	占比
515450	南方标普中国A股大盘红利低波50ETF	中国大盘红利股	37.7%
QLD	ProShares Ultra QQQ ETF	美国大盘科技股	53.4%
BTC	Bitcoin	另类资产	9%

全天候组合

代码	名称	投资标的	占比
515450	南方标普中国A股大盘红利低波50ETF	中国大盘红利股	40%
159696	易方达纳斯达克100ETF(QDII)	美国大盘科技股	35%
006961	南方中债7-10年国开行债券指数A	中国中长期国债	20%
012773	嘉实超短债债券A	中国短期债券	0%
518850	华夏黄金ETF	上海黄金	5%

收益情况

自有

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全天候组合

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回顾与展望

截止3月31日，自有账户累计亏损514.71元，资金加权收益率为-5.55%；全天候组合累计亏损279.24元，时间加权收益率为-0.38%。2026年第一季度，自有账户亏损821.75元，资金加权收益率为-8.09%；全天候组合亏损587.03元，时间加权收益率为-1.77%。

2026年第一季度全球市场经历了巨大波动。2月以来，受前期获利盘堆积和主要国家货币政策调整影响，贵金属市场频繁出现剧烈波动，振幅达10%以上。进入3月，受美以伊战争与原油价格飙升影响，全球市场普遍下行，中国沪深300指数累计下跌近5%，日本日经225指数累计下跌12.4%，美股纳斯达克100指数下跌超8%。我坚信波动中蕴藏着机会。全球经济基本面持续向好，重点企业的基本面依旧良好，人工智能产业方兴未艾。接下来的第二季度，我将逐步缩减债券份额，加大对优质好价红利资产的持续投入，控制好科技资产的持仓情况，努力实现全年盈利目标。